Épargner pour la pension, OK. Mais grâce à quel produit ?
4 Jan 2021 Non classifiés
PLCI : Pension Libre Complémentaire pour Indépendants
- Pour tous les indépendants
- Taux garantis
- Déductibilité : avantage fiscal d’environ 22 %
- Possibilité de prise en charge par la société (fiche fiscale)
- Possibilité de coupler une couverture décès et/ou incapacité de travail
- Max 3.302,77 € par an (plafond 2021), jusqu’à 8,17% de vos revenus en tant qu’indépendant
EIP (Engagement Individuel de Pension)
- Cotisation prise en charge par la société
- Le bénéficiaire est le dirigeant (en privé)
- Déductibilité : 100 % & avantage fiscal jusqu’à 29 % (!)
- Utilisable pour des investissements immobiliers
- Choix du placement en fonction du profil de l’investisseur
- Possibilité de coupler une couverture décès et/ou incapacité de travail
- Back service possible (prime unique tenant compte des versements non effectués dans le passé)
- Plafond : règle des 80 % en fonction de l’âge et du salaire
CPTI (Convention de Pension pour Travailleurs Indépendants)
- Idéal pour les indépendants en personne physique
- Réduction d’impôt équivalent à 30% des primes versées (!)
- Utilisable pour des investissements immobiliers
- Choix du placement en fonction du profil de l’investisseur
- Possibilité de coupler une garantie en cas de décès et/ou d’incapacité de travail
- Back service possible (prime unique tenant compte des versements non effectués dans le passé)
- Plafond : règle des 80 % en fonction du salaire
ÉPARGNE-PENSION
- En privé, déductible annuellement
- Choix du placement en fonction du profil de l’investisseur
- Déductibilité : gain 25 à 30% en privé en fonction du montant
- 990 € (déductibilité 30%) ou 1270 € (déductibilité 25%, montant max. 2021)
Branches 21 / 23
Pour certains produits, le preneur a le choix entre la branche 21 ou 23 (capital garanti ou non) en fonction de son profil
Offre personnalisée et sans engagement à valider avec votre comptable.